O que a EasyHaus faz e o que não faz
A EasyHaus guarda o status, a lista de verificação e os documentos de cada verificação de identidade e registra quem decidiu e quando. A verificação em si é feita por você ou por um fornecedor que você utiliza. A EasyHaus não verifica identidades por você.
Os status
| Status | Significado |
|---|---|
| KYC não iniciado | Nada foi solicitado ainda. |
| Documentos solicitados | O cliente é solicitado a enviar documentos. |
| Em análise | Você está verificando o que foi enviado. |
| KYC aprovado | A verificação foi aprovada e é válida até a data de vencimento. |
| KYC recusado | A verificação não foi aprovada. O cliente vê o seu motivo. |
| KYC expirado | Uma aprovação ultrapassou a validade e precisa ser renovada. |
Analisar um cliente
- Abra o cliente. No painel KYC, escolha Solicitar documentos, ou Iniciar análise se você já os tiver.
- Percorra a lista de verificação. Das pessoas físicas são solicitados um documento de identidade, um comprovante de endereço e a origem dos recursos. Para pessoas jurídicas, há também uma certidão do registro de empresas e uma declaração de beneficiário final.
- Para cada item, vincule um documento da guia Documentos do cliente. Os documentos que o cliente envia pelo portal chegam à lista de verificação já vinculados, e você recebe um e-mail.
- Escolha Aprovar ou Recusar. A recusa exige um motivo, que o cliente vê e que fica guardado nos seus registros.
Note: Somente documentos vinculados a esse cliente podem ser vinculados à lista de verificação dele.
Aprovação e vencimento
- Ao aprovar, você pode definir uma data válido até ou deixá-la vazia para usar a validade padrão, que é de 24 meses. Altere o padrão em Padrões.
- Depois da aprovação, o cliente não pode mais editar os campos de identidade no portal. Você ainda pode editá-los.
- Uma tarefa executada a cada hora muda para expirado as aprovações que passaram da data, e o cliente é solicitado no portal a enviar documentos atualizados.
- Os mercados podem exigir uma verificação aprovada antes que alguém possa fazer uma ordem. Consulte Criar um mercado.