Rôle et limites d’EasyHaus
EasyHaus conserve le statut, la liste de contrôle et les documents de chaque vérification, ainsi que son décideur et sa date. La vérification est réalisée par vous ou votre prestataire. EasyHaus ne vérifie pas les identités à votre place.
Les statuts
| Statut | Signification |
|---|---|
| KYC non commencé | Rien n’a encore été demandé. |
| Documents demandés | Le client est invité à importer des documents. |
| En cours d’examen | Vous examinez les documents importés. |
| KYC approuvé | La vérification est réussie et valable jusqu’à l’expiration. |
| KYC rejeté | La vérification a échoué. Le client voit votre motif. |
| KYC expiré | L’approbation a dépassé sa validité et doit être renouvelée. |
Examiner un client
- Ouvrez le client. Dans le panneau KYC, choisissez Demander des documents ou Commencer l’examen si vous les avez déjà.
- Parcourez la liste de contrôle. Les personnes physiques fournissent identité, domicile et origine des fonds. Les personnes morales ajoutent extrait du registre et déclaration des bénéficiaires effectifs.
- Pour chaque élément, associez un document depuis l’onglet Documents. Ceux importés par le client dans le portail arrivent déjà associés à la liste et vous recevez un e-mail.
- Choisissez Approuver ou Rejeter. Le rejet exige un motif visible par le client et conservé dans les archives.
Note: Seuls les documents rattachés à ce client peuvent être associés à sa liste.
Approbation et expiration
- À l’approbation, vous pouvez définir une date de validité ou laisser vide pour utiliser la durée par défaut de 24 mois. Modifiez-la dans Valeurs par défaut.
- Après approbation, le client ne peut plus modifier les champs d’identité dans le portail. Vous le pouvez toujours.
- Une tâche horaire passe les approbations dépassées à expiré et demande au client dans le portail des documents à jour.
- Les marchés peuvent exiger une vérification approuvée avant toute commande. Voir Créer un marché.