Что EasyHaus делает и чего не делает
EasyHaus хранит статус, чек-лист и документы каждой проверки личности и фиксирует, кто и когда принял решение. Саму проверку выполняете вы или используемый вами поставщик. EasyHaus не проверяет личность за вас.
Статусы
| Статус | Значение |
|---|---|
| KYC не начат | Пока ничего не запрошено. |
| Запрошены документы | Клиента просят загрузить документы. |
| На проверке | Вы проверяете загруженные материалы. |
| KYC одобрен | Проверка пройдена и действует до даты окончания срока. |
| KYC отклонён | Проверка не пройдена. Клиент видит указанную вами причину. |
| Срок KYC истёк | Срок действия одобрения истёк, его нужно обновить. |
Проверка клиента
- Откройте клиента. На панели KYC выберите Запросить документы или Начать проверку, если документы у вас уже есть.
- Пройдите по чек-листу. У физических лиц запрашиваются документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса и источник средств. Для юридических лиц также нужны выписка из реестра компаний и декларация о бенефициарных владельцах.
- Для каждого пункта привяжите документ с вкладки «Документы» клиента. Документы, которые клиент загружает на портале, попадают в чек-лист уже привязанными, и вы получаете письмо.
- Выберите Одобрить или Отклонить. Для отклонения нужна причина: её видит клиент, и она сохраняется в ваших записях.
Note: К чек-листу клиента можно привязать только документы, прикреплённые к этому клиенту.
Одобрение и срок действия
- При одобрении можно указать дату Действует до или оставить поле пустым, чтобы применить срок действия по умолчанию — 24 месяца. Изменить его можно в разделе Параметры по умолчанию.
- После одобрения клиент больше не может изменять поля личных данных на портале. Вы по-прежнему можете их изменять.
- Ежечасная задача переводит одобрения с истёкшей датой в статус истёк срок, и клиенту на портале предлагается загрузить актуальные документы.
- Рынки могут требовать одобренную проверку, прежде чем кто-либо сможет подать заявку. См. Создание рынка.