Qué hace y qué no hace EasyHaus
EasyHaus conserva el estado, la lista de comprobación y los documentos de cada verificación de identidad, y registra quién decidió y cuándo. La verificación en sí la realiza usted o un proveedor que utilice. EasyHaus no verifica identidades por usted.
Los estados
| Estado | Significado |
|---|---|
| KYC sin iniciar | Todavía no se ha solicitado nada. |
| Documentos solicitados | Se pide al cliente que suba documentos. |
| En revisión | Usted está revisando lo que se ha subido. |
| KYC aprobado | La verificación se ha superado y es válida hasta la fecha de caducidad. |
| KYC rechazado | La verificación no se ha superado. El cliente ve su motivo. |
| KYC caducado | Una aprobación ha superado su periodo de validez y debe renovarse. |
Revisar a un cliente
- Abra el cliente. En el panel KYC elija Solicitar documentos, o Iniciar revisión si ya los tiene.
- Revise la lista de comprobación. A las personas físicas se les pide un documento de identidad, un justificante de domicilio y el origen de los fondos. A las entidades se les pide además un extracto del registro mercantil y una declaración de titularidad real.
- Para cada elemento, vincule un documento de la pestaña Documentos del cliente. Los documentos que el cliente sube en el portal llegan a la lista ya vinculados, y usted recibe un correo electrónico.
- Elija Aprobar o Rechazar. Para rechazar hace falta un motivo, que el cliente ve y que se conserva en sus registros.
Note: Solo los documentos adjuntos a ese cliente se pueden vincular a su lista de comprobación.
Aprobación y caducidad
- Al aprobar, puede fijar una fecha de válido hasta, o dejarla vacía para usar su validez predeterminada, que es de 24 meses. Cambie el valor predeterminado en Valores predeterminados.
- Una vez aprobada, el cliente ya no puede editar los campos de identidad en el portal. Usted todavía puede editarlos.
- Un proceso que se ejecuta cada hora pasa a caducada las aprobaciones cuya fecha ha vencido, y se pide al cliente en el portal que suba documentos actualizados.
- Los mercados pueden exigir una verificación aprobada antes de que nadie pueda realizar órdenes. Consulte Crear un mercado.