Was EasyHaus übernimmt und was nicht
EasyHaus speichert Status, Checkliste und Dokumente jeder Identitätsprüfung und erfasst, wer wann entschieden hat. Die eigentliche Verifizierung führen Sie oder ein von Ihnen beauftragter Anbieter durch. EasyHaus verifiziert keine Identitäten für Sie.
Die Status
| Status | Bedeutung |
|---|---|
| KYC nicht begonnen | Es wurde noch nichts angefordert. |
| Dokumente angefordert | Der Kunde wird aufgefordert, Dokumente hochzuladen. |
| In Prüfung | Sie prüfen die hochgeladenen Unterlagen. |
| KYC genehmigt | Die Prüfung wurde bestanden und gilt bis zum Ablaufdatum. |
| KYC abgelehnt | Die Prüfung wurde nicht bestanden. Der Kunde sieht Ihre Begründung. |
| KYC abgelaufen | Die Gültigkeit einer Genehmigung ist abgelaufen und muss erneuert werden. |
Einen Kunden prüfen
- Öffnen Sie den Kunden. Wählen Sie im Bereich KYC die Option Dokumente anfordern oder Prüfung starten, wenn Sie die Unterlagen bereits haben.
- Gehen Sie die Checkliste durch. Natürliche Personen benötigen ein Ausweisdokument, einen Adressnachweis und einen Nachweis zur Herkunft der Mittel. Juristische Personen benötigen zusätzlich einen Handelsregisterauszug und eine Erklärung zu wirtschaftlich Berechtigten.
- Verknüpfen Sie für jeden Punkt ein Dokument aus der Registerkarte Dokumente des Kunden. Vom Kunden im Portal hochgeladene Dokumente sind bereits mit der Checkliste verknüpft. Sie werden per E-Mail benachrichtigt.
- Wählen Sie Genehmigen oder Ablehnen. Eine Ablehnung erfordert eine Begründung, die der Kunde sieht und die in Ihren Unterlagen gespeichert wird.
Note: Nur diesem Kunden zugeordnete Dokumente können mit seiner Checkliste verknüpft werden.
Genehmigung und Ablauf
- Bei der Genehmigung können Sie ein Datum für Gültig bis festlegen oder es leer lassen, um Ihre Standardgültigkeit von 24 Monaten zu verwenden. Ändern Sie den Standard unter Standardeinstellungen.
- Nach der Genehmigung kann der Kunde Identitätsfelder im Portal nicht mehr bearbeiten. Sie können sie weiterhin bearbeiten.
- Eine stündliche Aufgabe setzt Genehmigungen nach Ablauf ihres Datums auf abgelaufen. Der Kunde wird im Portal aufgefordert, aktuelle Dokumente hochzuladen.
- Märkte können eine genehmigte Prüfung voraussetzen, bevor jemand zeichnen darf. Siehe Einen Markt erstellen.