Das Anlegerprofil
Auf der Registerkarte Profil des Kunden enthält das Anlegerprofil:
- Klassifizierung: privat, professionell, akkreditiert, qualifiziert oder institutionell, mit einem Dokument als Nachweis.
- Risikoprofil: konservativ, ausgewogen, wachstumsorientiert oder aggressiv.
- Erfahrung: keine, etwas oder erfahren; Anlagehorizont; übliche Investitionsspanne; Ziele wie Einkommen, Wachstum, Kapitalerhalt, Diversifikation und Steuereffizienz.
- Eignung: das Datum, an dem der Fragebogen ausgefüllt wurde.
- Überprüfung: ob der Kunde eine politisch exponierte Person (PEP) ist, sowie das Ergebnis der Sanktionsprüfung (nicht geprüft, unauffällig oder möglicher Treffer) mit Datum, Anbieter und Notiz.
Wo die Klassifizierung eine Rolle spielt
Ein Markt kann eine Mindestklassifizierung für Zeichnungen verlangen. Die Reihenfolge reicht von privat als niedrigster Stufe über professionell, akkreditiert und qualifiziert bis institutionell. Ein Kunde unterhalb der Mindeststufe sieht statt der Zeichnungsschaltfläche eine Erklärung.
Important: Viele Rechtsräume beschränken Angebote für Privatanleger. EasyHaus speichert die von Ihnen erfasste Klassifizierung und setzt sie durch. Die Entscheidung, wer die Voraussetzungen erfüllt, liegt jedoch bei Ihnen.